Kriter Help26.3 Estructura
La estructura de Cartera estará formada por una serie de situaciones en la que podemos encontrar los efectos de una forma continua, en dos grandes bloques de Cobros y Pagos.
Las fases que encontraremos serán:
- Pendientes: Aquellos efectos pendientes de procesar o intrumentalizar en otros documentos (pagarés, remesas, etc.) independientemente de su vencimiento.
- Remesados pendientes de confirmar: Son efectos remesados, pendientes de conformidad por el Banco. Es posible parametrizar que al remesar se confirmen automáticamente.
- Remesados: Son efectos en remesas, que no han llegado a su vencimiento (o ha llegado al mismo pero aún no se ha superado adicionalmente el número de días de riesgo del canal)
- Caducados: Son efectos en remesas, que han sobrepasado el vencimiento más los días indicados en el riesgo de canal. El cambio del efecto entre la pestaña de remesados y caducados es automático cuando se produce dicho cambio.
- Efectuados: Son los efectos pagados o cobrados. Entendemos por cobrado o pagado cuando el tercero (empresa o proveedor) tiene realmente el importe monetario. La entrega de un pagaré por ejemplo no implica el cobro de una factura, por lo que se debe instrumentalizar dicha factura para realizarle el seguimiento al pagaré. Este estará efectuado cuando realmente se haya cobrado el mismo.
- Impagados: Son efectos marcados como impagados para su control (bola roja) o que provienen de un impagado. Este control se mantiene hasta efectuar el mismo. Si son impagados de remesas se mantiene una pestaña para consulta histórica de los mismos.
- Asientos Contables: Recoge todos los asientos generados por las operaciones de cartera. Todo movimiento de cartera genera los correspondientes asientos, por lo que el usuario puede gestionar los cobros/pagos de la empresa sin conocimientos contables (tras la configuración de los parámetros de Cartera). Estos asientos se traspasarán a Contabilidad cuando se desee.
- Documentos: Recoge en esta pestaña el histórico de remesas.
- Pagarés: Desde esta pestaña podremos recoger e instrumentalizar los documentos recogidos por la Ley Cambiaria (Cheques, Pagarés y Letras de Cambio) para su gestión. Debemos tener en cuenta que en caso de los Endosos, estos se pueden realizar a terceros que no conocemos y que por tanto no tendremos dados sus datos de alta en el ERP.