Kriter Help

4.4.2 Canales de cobro-pago

4.4.2 Canales de cobro-pago

 

Debemos entender como canal de cobro-pago cada una de las entidades o medios desde donde podemos realizar esta operación. Un canal es el medio por el que se mueve el dinero o activos monetarios en la empresa. Un canal podrá ser un banco o entidad de crédito, la caja, pero también una persona que realice cobros en nuestro nombre o una entidad de gestión de cobros o impagos puede ser un canal.

Con el objeto de fijar conceptos, nos centraremos en el más intuitivo que es un Banco o entidad de Crédito. Debemos tener en cuenta que si en un mismo banco tenemos varias cuentas bancarias y son usadas para la gestión empresarial, deberíamos dar de alta cada una de ellas como un canal. Con el objeto de recoger el flujo económico de ellas.

Por defecto Kriter propone una tabla con las Entidades Bancarias existentes en su día de Alta en el Banco de España, con el objeto de simplificar el alta de datos en el ERP. Esta tabla se ha de adaptar a los datos de cada empresa. Cada canal estará dado de alta con un código que coincide con el de la propia entidad, pero no tiene porqué ser así, el código puede ser diferente de la entidad.

 

Los datos de los canales serán los siguientes:

 

 

 

  • Código: Es el identificador en el ERP de cada canal.
  • Descripción: Es la descripción del canal o entidad. 
  • Entidad: Es el código de entidad en el Banco de España. Hay que tener en cuenta que han existido fusiones bancarias y desapariciones de entidades, por lo que han cambiado el código de entidad de determinados bancos. Estos datos son usados en todos los procesos de Cartera para la realización de remesas, por lo que la validez del código de entidad tiene que ser verificada por la empresa.
  • CIF: Es el CIF de la entidad Bancaria.
  • Cuenta Contable: Es la cuenta contable que asignamos a dicho canal. Todos los apuntes contables serán realizados contra estas cuentas definidas en esta pantalla. Por ello deben ser una cuentas correctas, que existan en el plan contable, con su longitud correcta y coincidente con la longitud del plan contable en uso. Dependiendo de las operativas de cartera realizadas se realizarán apuntes contra esta cuenta contable (en el caso de cambios en el saldo de Tesorería), o en las cuentas definidas a continuación de riesgo bancario, impagados, etc.
  • Cuenta Contable de Devolución: Es la cuenta contable que se usará en el caso de devoluciones de efectos o impagos.
  • E.C.: Indicaremos con el Check si es una entidad de crédito.
  • C.E.: Indicaremos con el Check si es un Canal Extranjero.
  • Cuenta Deuda/Descuento de Efectos: Es la cuenta contable que recoge la Deuda por Efectos Descontados por si utilizamos asientos de remesa. Recoge el riesgo bancario.
  • Cuenta de Gastos: Indicaremos en que cuenta contable recogeremos los gastos bancarios.
  • Cuenta de Gastos por Impagados: Es la cuenta contable en la que recogeremos los gastos por impagados.
  • Cuenta de Gastos de correo: Cuenta contable en la que recogeremos los gastos de correo bancario
  • Cuenta de Gastos Varios: Cuenta contable en la que recogeremos los gastos varios de la entidad.
  • Cuenta de Confirming: Indicaremos la cuenta contable si realizamos remesas en confirming.

 

 

 

  • Riesgo: Es el riesgo a utilizar con dicha entidad y que utilizaremos para realizar informes y llevar un control del riesgo dispuesto en la entidad bancaria,
  • Nombre: Es el nombre del canal de cobro/pago si se trata de un cobrador (persona física o jurídica pero no entidad)
  • Dias de Caducidad: Indica los dias de caducidad para los efectos remesados. Suele indicarse los dias que tiene cada entidad para la devolución de efectos.
  • Dirección, Población, D.Postal, País, Provincia: Es el domicilio de la entidad bancaria para poder realizar órdenes de pago.
  • Saldo del Banco: Mostrará el saldo del banco existente en un momento dado.
  • Fecha Saldos Manuales: Indicará la fecha del saldo indicado. Ej. El dia 11/06/2015 el saldo existente en el Santander es de 75000€. El saldo del banco y fecha, se dará de alta desde el módulo de Cartera, en Informes, Previsión de Cobros/Pagos, Mantenimiento de Saldos Manuales. También es posible visualizar el mantenimiento de saldos y actualizar el mismo desde Kriter Finances.
  • Tipos de Apuntes de Cobros por Cartera: Defecto, Dotación, Emisión Vale, Cobro Vale.
  • Dotación: Indicaremos que es Dotación
  • SWIFT/BIC: Se indicará el SWIFT/BIC de la entidad. Es usado en las remesas SEPA siendo un dato obligatorio. Disponemos de una importación de SWIFT con los datos publicados por el BdE. No obstante deben ser revisados por haber existido fusiones de entidades y desaparición de estos.
  • Agencia: Es el código que identica a la Agencia Bancaria (sucursal)
  • Codigo País IBAN: Es el identificador del Código País IBAN para dicha entidad y cuenta.
  • Cta. Parte1, Cta. Parte2, Cta. Parte3: Son las tres últimas agrupaciones de 4 dígitos de la cuenta bancaria. Se compone de los dos dígitos de control más los 10 dígitos de la cuenta. Se definen de esta forma por formato europeo. El grupo Cta.Parte1 comienza en los dos dígitos de control, seguido de los dos primeros dígitos de la cuenta.
  • IBAN Pago (Completo): Es el código IBAN completo: Código IBAN del país, Entidad, Agencia, Cta. Parte1, Cta. Parte2, Cta. Parte3